刘汉西：大力发展金融科技，加速数字化转型

金融科技是证券行业发展的第一生产力，也是证券行业创新发展的重要推动力，持续推动证券行业高质量发展。

近年来，中国证监会持续推动证券期货行业数字化建设，要求全行业深刻把握数字化、网络化、智能化融合的发展契机，切实增强责任感和紧迫感，主动践行数字化发展理念，下大力气补短板、强弱项，推动行业数字化转型。中国证券业协会（以下简称中证协）也将证券公司信息技术投入纳入考核。根据2019年6月18日中证协网站公布的2018年度证券公司经营业绩指标排名情况，2018年券商信息系统投入金额高达130.67亿元，同比增长16.89%。

国信证券始终高度重视金融科技创新，持续加大信息科技方面的投入，在近年中证协的信息系统投入统计中排名名列前茅。通过持续在金融科技方面的积极探索，国信证券在交易、投顾、客服、风控、运维等领域开展了极速技术、大数据分析、人工智能应用等方面的实践，并取得了良好的阶段效果。

证券行业机构的数字化发展有两种方式：一是运用数字技术实现业务优化，以降低成本提高效率、提升客户体验为目标，改善现有的操作流程、业务模型。二是探索数字技术驱动业务转型，利用最新的数字化技术和实践，创造新的业务模式，实现新的运营模式。

在金融科技大发展的背景下，国信证券根据业务发展战略及行业监管要求，从2013年开始，滚动制定5年IT战略发展规划，提出大力发展金融科技，建立行业领先的科技能力，驱动业务创新，引领公司数字化转型。如今借力“新基建”的东风，加强关键信息基础设施安全建设及创新，推进国信证券数字化转型，探索证券服务新模式新业态，促进投融资、财富管理等证券服务提质增效，从而更好地服务实体经济，让用户享受到更有温度与质感的服务。

国信证券股份有限公司首席工程师（CIO） 刘汉西业务数字化、智慧化，提升核心竞争力

1.打造智能化交易科技..，提升投资交易服务的深度和广度

面向量化策略、高端个人等各类投资者，先后推出了包括GTSNEXT、量化交易、弈胜、极速行情、极速交易等一系列产品的交易科技..。在系统先进性、产品丰富性和实际业务效果方面取得了突破，极速交易系统在全业务支持、客户数和交易量、系统运行稳定性方面均拔萃同行，继续强化了公司交易技术的行业领先地位，深受客户好评，成为公司业务发展、拓展高端客户的重要利器。

应用极速交易技术及金融科技，深化量化交易和极速交易应用。利用FPGA等基于硬件的极速技术优化极速行情和交易能力，为客户提供领先的交易性能；将人工智能嵌入GTS系统、“弈胜”策略APP、算法交易..、机构交易..等，基于智能资讯和智能舆情，结合智能投研和大数据为客户提供更精准的交易服务，提升投资交易系统的智慧化及更高的客户体验。全面应用极速技术及金融科技加强风险管理功能，支持异常交易监控，支持常见和自定义风险指标，支持风险实时监测和预警，并提供绩效归因分析。

2.增强财富管理数字化、智能化、自动化能力

通过增强客户分析、产品配置与精准..能力，以数字化和智能化手段赋能财富管理。规划建设资产管理智能化、自动化、数字化运营管理系统，建设资产管理业务数据中心和数据集市，赋能公司资产管理业务发展。

以科学投顾、财富管理为业务突破口，通过各类人工智能技术的整合应用，继续提升各类客户服务支撑..的用户体验，持续开发和优化智能交互、智能资讯、智能投顾系统建设，进一步实现懂客户、懂投顾、懂产品，为客户提供更有针对性的服务策略、产品配置和投资改进建议，打造国信经纪业务新的核心竞争力，助力经纪业务向财富管理转型。

3.提升投行业务自动化水平与数字化能力

国信证券是业内最早一批实施投行信息化的证券公司，经过近十年的持续建设和优化，系统已覆盖投行业务、新三板业务、固收发行业务，实现从项目承揽开始，到立项、现场工作、内核、发行、销售、簿记建档、存续期的全业务、全过程系统化管理。

通过人工智能技术提升投行自动化与数字化分析水平，持续建设大投行业务..，同时加快投行智能化建设，推进智能文档审核的上线应用和持续优化，完善舆情/风险监控应用，持续推进RPA应用、智能文档撰写应用等，用AI为投行业务管理赋能，对新业务提供支持并促进投行信息化管理水平不断提升，有力支持业务创新和业务开展。

4.规划建设行业领先的机构投资交易和服务..，全面服务机构客户

利用新兴金融科技技术，重点发展机构交易服务能力，在行业内率先推出算法种类齐全、算法效率领先行业平均水平的国信GAlgo智能算法引擎，为高端机构投资者提供交易服务，并形成机构业务全链条的智能化数字化交易服务技术..。

面向QFII客户、公募基金、银行理财子公司、私募基金、基金子公司、信托等外部机构客户，提供专业化、全资产、全流程的投资交易管理系统，满足机构投资交易和风险管理需要。同时，利用大数据、人工智能等技术提供资产托管和外包服务。

面向自营、资管、固收等内部业务线，通过自营资管投资交易系统、PB投控业务系统等，提高公司在沪深交易所进行大宗交易和固定收益等业务的数字化水平。渠道智能化、个性化，优化客户体验

坚持以客户为中心，优化内外部渠道体系，通过持续推进金太阳智能化和个性化建设，分阶段推进金太阳特色行情规划实施，持续构建多渠道一体化的互联网金融..，深化线上投顾服务..建设，加强金太阳APP智能化和个性化服务能力，全面提升客户体验。

智能化方面，通过丰富的智能分析工具，降维简化专业的投资策略，高效、有针对性地为用户提供智能化的投资助手服务，并持续向专业化纵深。

个性化方面，通过运用大数据和模型算法分析，更好地把握用户需求，提供个性化的陪伴式服务。

用户体验方面，金太阳通过大量的功能优化，从用户的使用场景出发，在整体上理清产品的信息层次和功能架构，在细节中提升产品的易读和易用性。运营数字化、自动化，提升服务效率和品质

综合运用数字化和智能化技术，持续强化运营..建设，推进内部运营服务与管理的集中化、精益化和智慧化。公司层面深入应用RPA和AI技术，以技术提升效率控制风险，实现对业务的赋能，助力公司实现智能化、数字化运营，包括对新的经纪业务管理模式的技术和系统支持，配合机构业务的转型，推动战略客户服务和为客户提供综合金融服务体系建设。

在IT运营方面，将向..化、智能化、服务化转变，进一步提供提升运维服务能力与运维效率，实现IT数字化精细化运营。

通过建设ITIL、统一自动化..以及报表..，完善运维工具体系。同时通过运维中台的建设，实现运维工具之间相互调用与流转，最大化发挥运维工具的价值。基于统一开发框架开发面向场景的运维SaaS应用，真正实现基于国信证券场景的定制开发。引入AIOps智能算法，实现运维复杂场景的分析，充分发掘监控数据的价值，辅助运维人员决策。加强监管科技应用，提升全面风险管理能力

充分利用大数据智能化分析加强全面风险管理，提升主动发现风险的能力，持续进行合规、风控体系建设。在合规方面，以配资监测、异常交易及反洗钱能力建设为重点，完善以极速为核心的交易监测..和以自主掌控为核心的合规工作管理..。在风控方面，以舆情分析..、同一客户及同一客户组管理及应用等项目为突破，持续完善全面风险管理相关系统建设，包括流动性风险管理系统、信用风险管理系统、市场风险管理系统等。

展望未来，我们将坚定地贯彻执行IT战略规划，大力发展金融科技，沿着数字化、智慧化、敏捷化和集团化四大方向，遵循价值导向、以客户为中心等七大原则，实施优化内外部渠道体系等十二大重点举措，将分别在交易服务、财富管理、投行固收服务、渠道优化、运营及合规风控等方面全方位推进信息技术应用创新工作，加速公司数字化转型。