引进“境外投资项目”，殊不知螳螂捕蝉黄雀在后

打击非法集资是打赢防范化解重大风险攻坚战的重要内容，也是保护公众“钱袋子”的重要举措。近三年来，靖江法院共审结非法集资犯罪案件25件，判处罪犯43人，罪名集中在非法吸收公众存款犯罪，非吸金额高达37605万元，集资参与人数高达2092人，其中个案最高纪录是向588人非法吸收公众存款8730万余元。三年间，非法集资令数十人身陷囹圄，令成百上千个家庭血本无归。为了让更多的人了解非法集资的危害性，提升对非法集资的辨别力，现推出《靖江市人民法院打击非法集资犯罪典型案例》，让广大群众在“拍案惊奇”中感受法院版的“警世通言”。

案例二

李某某、顾某某非法吸收公众存款案

2013年，“信托、外汇、API……”，事业小有所成的李某某在王某某等人（另案处理）一顿天花乱坠的宣传之下，将所谓的瑞士阿尔卑斯资产管理信托公司（简称“API公司”）外汇投资项目引入靖江。盈利途径有两种，一种是自行投资，获取每月不低于5%的利润，另一种是发展下线抽取..，所有投资与收益均可以通过API公司官网查询。很快顾某某被李某某发展成为下线，二人参照王某某等人的模式，通过个别面谈、酒店聚餐等形式不遗余力向他人宣传该项目，成功鼓动42名靖江人投资，其中李某某直接发展下线投资金额203万，顾某某直接发展下线投资金额959万。

正当二人以为投资事业蒸蒸日上时，2015年1月16日的通知彻底击碎了他俩的发财梦。API公司声称受到黑客攻击，全部投资人的账户金额被清零。这意味着，二人发展的42名下线投资的1100余万打了水漂，自己的投资款也血本无归。此刻他俩才幡然醒悟，自己被别人卖了，还在帮人家数钱。可惜世上已无后悔药，大错已经铸成。两人投案自首，被公安机关立案侦查，并主动退出帮API公司非法吸收公众存款从中收取的..分别是7000元、5000元。2018年，因犯非法吸收公众存款罪，李某某、顾某某分别被法院判处有期徒刑一年八个月和二年五个月，各处罚金五万元，因二人有自首、从犯、退赃等从轻情节并取得部分投资人谅解，结合司法局的调查评估意见，对两人适用缓刑。

正所谓

君不见，历来骗子善画饼，天花乱坠舌如簧；君不见，自古痴人爱做梦，真假不辨投罗网。己身早被他人卖，自己还帮数钱忙。到头来害人误己，竹篮打水梦一场。梦醒似逢祥林嫂，懊悔絮语耳畔响。

法律小贴士

什么是非法吸收公众存款罪？

《刑法》第一百七十六条将非法吸收公众存款入罪，2010年最高人民法院进一步解释，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金；除刑法另有规定外，应当认定为“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”。

（文中图片来自互联网）

（本文刊登于2020年3月26日《靖江日报》法院专版）