鹰潭着力扫除金融领域黑恶势力

鹰潭着力扫除金融领域黑恶势力

扫除金融领域的黑恶势力，就是护好老百姓的“钱袋子”。近年来，鹰潭市在深化扫黑除恶专项斗争过程中，强化行业整治，着力从强化线索排查、开展专项整治、打击和处置非法集资、建立金融领域长效机制等方面，开展金融领域扫黑除恶工作，为行业“清源”，维护辖区金融稳定。

发动群众

排查金融领域涉黑涉恶线索

“请注意！近期有多人专程从外地前来兴业银行集中开户，请各机构临柜人员加强个人和企业账户开户审核。”今年3月，人民银行鹰潭中心支行接到兴业银行报告，兴业银行集中开户出现异常情况，便立即转发至各银行业金融机构微信联络群，将可疑客户信息共享与风险提示工作做在了前面。

“要坚持金融领域专项治理与系统治理、综合治理、源头治理相结合。”鹰潭市委政法委书记、市扫黑除恶专项斗争领导小组组长杨金红表示，银行和各金融机构是地方金融领域涉黑、涉恶、涉乱犯罪案件的“高发地”，加强政府机关与地方银行的联系非常重要。

为此，鹰潭市政府金融办、人民银行鹰潭中心支行、鹰潭银保监分局就扫黑除恶专项斗争等重点工作沟通协调，建立了三方联席工作机制，并建立了三方信息共享的合作机制。为了对金融领域涉黑涉恶线索进行全覆盖排查，三方联合加强了对辖内金融机构的反洗钱工作监管，并组织小贷公司、民间融资登记服务机构排查涉黑涉恶可疑交易线索，强化对辖内各领域金融机构的监管抓手，做好涉黑涉恶可疑交易线索排查。

同时，鹰潭市政府网通过发布地方金融行业和领域扫黑除恶专项斗争告知书，倡导广大人民群众积极行动起来，同地方金融行业和领域涉黑、涉恶、涉乱犯罪做坚决斗争，踊跃检举揭发犯罪线索。2019年至今，市、区累计举办非法集资集中宣传活动5次，发放宣传资料2万余份。通过大张旗鼓造声势，有效提高了群众的防范意识。

今年以来，鹰潭市金融机构已协助公安机关查询银行账户开户信息、交易流水2755条，开展以案倒查14批次33户，移交案件线索2条。全市破获跨境..和电信网络诈骗等涉黑涉恶案件109起，打掉犯罪团伙28个。

重拳打击

推动非法集资案件资金持续清退

2019年5月14日，蔡某等5人到月湖公安分局经侦大队报案，江西道都颐养产业有限公司在月湖区老码头对外以养老服务有高额利息回报为由进行宣传，骗取了部分市民1万至10万元不等的投资款，现在该公司不能兑现投资承诺。

该案涉及20余名老年人，年龄均在60岁以上。公安部门高度重视，于2019年7月1日立案侦查。犯罪嫌疑人韩某于同日投案自首，被依法刑事拘留。因为涉及多个区域，所以需协调多个地区核实江西道都颐养产业有限公司资产情况，对涉案物品、资金等及时进行查封、扣押。

“到今年3月下旬，针对仍未化解的‘道都颐养案’，我市金融办召集月湖区和龙虎山金融办主要负责人进行专项调度，加强研判，进一步加强陈案处置置信度，加快案件处置进度。”鹰潭市委政法委有关人士介绍说，近期，该市重点推动对公安机关立案后3年以上尚未司法审结，和审结后2年以上尚未完成资金清退的案件加快处置进度。

据了解，截至去年12月底，该市已有6起案件终结执行。2019年新发的6起案件，1件移交公安侦办，3起案件已移送起诉，2起正在侦办。

重拳之下必见成效，鹰潭全市金融领域黑恶势力得到了遏制。以非法集资案件为例，2019年全市新发涉嫌非法集资案件6起，比2018年减少5起；集资金额1.26亿元，比2018年减少1.31亿元；参与集资人数630余人，比2018年减少1670余人，实现“三下降”。今年以来，立案仅1起(吴耀东案)，初步统计涉及5人20余万元。

联合整治

“校园贷”类型案件发案率为“零”

“非法买卖外汇，是许多不法分子洗钱的手段之一，必须采取有效措施预防此类案件发生。”记者从鹰潭市金融办了解到，自3月21日起至今，人民银行鹰潭中心支行成立了专项核查小组，对辖内10家金融机构开展个人外汇业务、服务贸易外汇业务以及货物贸易外汇业务专项核查，核查内容主要包括银行数据报送质量、内控制度和业务真实合规性。

人民银行鹰潭中心支行通过强化外汇领域监管工作，开展经常项目专项核查，严格规范银行外汇业务办理。据了解，此次专项核查共涉及业务笔数8088笔，金额共计12154万美元；发现问题11笔，金额共计105.62万美元。

今年3月，鹰潭银保监分局组织对辖内法人机构违法违规股东及其行为进行全面摸排。严禁银行保险业金融机构与涉黑涉恶组织(个人)开展信贷等业务合作；为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账，协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券，协助将资金汇往境外，为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务；录用涉黑涉恶人员。通过此次行动，从源头上一定程度铲除了非法金融业务滋生的土壤。

“近年来，学生群体成为金融领域涉黑恶事件的受害群体之一。针对社会上屡见不鲜的‘校园贷’事件，我们进行了积极的防范和打击，成效显著。”鹰潭市委政法委有关人员介绍说，为遏制“校园贷”案件发生，鹰潭市金融办根据省地方金融监管局统一部署，联合教育部门持续开展“校园贷”专项整治行动，严禁地方金融企业从事“校园贷”，从源头上防范了此类案件的发生。

截至目前，“校园贷”类型案件在鹰潭发案率为“零”。

长效长治

让不治之财无处藏身

扫黑除恶要长效常治，才能确保人民群众有满满的安全感和获得感。

今年2月，鹰潭市辖内农行龙虎山支行成功堵截一起电信诈骗案件的发生，及时避免客户遭受资金损失。这也是鹰潭市各金融机构积极配合纪委监委、公安、法院等机关查询冻结涉黑涉恶账户，落实政法机关、税务部门、金融机构“一案双查”机制取得的成果。

通过金融机构的协助配合，司法部门能够依法依规处置涉案财产，财产清查力度也得到进一步加大，通过堵住黑恶势力融资渠道，让不义之财无处藏身。

目前，鹰潭市正积极组织辖内各法人机构接入江西高院网络查控系统，积极配合法院开展在线查询冻结工作。鹰潭农商银行派驻工作人员现场配合公安机关开展查询冻结工作。

自下而上的运行机制打通了鹰潭市扫黑除恶的“经脉”。目前，鹰潭市政府金融办、人民银行鹰潭中心支行、鹰潭银保监分局的三方联席会议制度运行良好，定期排查非法集资线索，互通信息，合力打击黑恶势力。

同时，鹰潭全市金融领域专项整治工作专班也已成立，由市政府分管副市长任组长，市政府金融办、人民银行鹰潭中心支行、鹰潭银保监分局等主要负责人任副组长，驻市各金融机构主要负责人为成员，健全完善沟通协调、联合会商等工作机制，加强行业监管、堵塞监管漏洞，全力推进金融领域专项整治深入开展。

“要紧紧围绕长效常治总目标，建立健全金融行业打击、整治、管理、建设的长效机制，确保扫黑除恶工作在我市金融领域常态化进行。”杨金红表示，鹰潭将进一步推广金融领域整治经验，助推全市重点行业领域整治取得实效，确保专项斗争取得全面胜利。

来源：鹰潭政法